1. 贷方控制

 

 

“债权人的记性要好过债务人。”James Howell。 

 

 

这也就是说要尽快付款，将必要的程序准备到位：

 

 

 • 为客户制定清晰的支付条款和贷款限额。

 • 及时发送发票。

 • 追债。

 • 停止向不良付款方提供贷款。

 

 

2. 销量预测

 

 

 “生活就是延绵不断的山谷和山峰，只有在开始下坡的时候才知道刚才攀上了山峰，只有在上坡的时候才知道刚才走到了山谷。”David Brent。

 

 

通过预测未来，您能为未知的事做好准备。

 

 

 • 为了完成每月的销售计划，您必须开始预测现金流。

 • 利用您对市场的了解，考虑到其他可能影响现金流的外部因素，比如经济情况、竞争对手。

 • 行事谨慎，避免意外“惊喜”。

 

 

3. 削减不必要的开支与花销

 

 

“谁是金主谁话事。”黄金法则。

 

 

仔细了解每一笔交易，知道资金何去何从。

 

 

 • 货比三家，把钱花在刀刃上。

 • 了解真正的需求。

 • 知道自己从一笔交易中从能获得什么价值。

 

 

4. 与供应商协商获得有利条款

 

 

“买家需要处处留心；卖家只需一处留意。”意大利谚语。

 

 

您最好能问问可否放松付款条款。

 

 

 • 如果能90天付款，就不要应承30天付款。

 • 资金持有时间长能够帮助协调现金流。

 • 为大笔订单设置常规支付款额，而不是一次性释放大量资金。

 

 

5. 管理存货

 

 

“向前看总是明智之举，但要超越目光的局限就难上加难。”Winston Churchill。

 

 

您要密切关注存货，只订购所需的物资。

 

 

 • 了解哪些是畅销品，哪些盈利更多。

 • 不要把资金捆绑在滞销品上。

 • 售出老旧或过时的存货，以便快速注入现金流。

 • 客户服务和需求与捆绑在库房上的资金是此消彼长的。

 

 

6. 切勿捆绑现金

 

 

“金融是一门让资金几易其手，最终消失不见的艺术。”Robert W. Sarnoff。

 

 

 花钱要明智，接到订单了就不要在新设备上耗费资金。

 

 

 • 购买资产时，尝试分期付款。

 • 流动资金要抓牢。

 

 

7. 与贷方保持良好关系

 

 

“英语里最动听的词就是‘已附上支票’”Dorothy Parker。

 

 

与银行保持良好关系总是有用的。

 

 

 • 不要闭门造车。

 • 账本时常更新，才能展现最新数据。

 • 如果难以还款，就与贷方商量。

 • 问问银行能提供什么非金融支持和建议。

 

 

8. 发票贴现

 

 

“量入为出，即便要拆东墙补西墙也无妨。”Artemus Ward。

 

 

让第三方购买您的发票，根据发票面值支付现金也是掌控现金流的方法之一。

 

 

 • 一些贷方愿意支付高达90%的发票金额。

 • 费用可能不低，因此要谨慎选择。

 • 这只是权宜之计。

 

 

9. 保持警醒

 

 

“预测未来就像是在夜间的乡村小路上开车，看后视镜时发现不了一丝光亮。”Peter Drucker。

 

 

一定要保持警醒。在债务堆积之前务必要弄清楚付款条款。现金流岌岌可危的一些征兆有：

 

 

 • 营业额降低

 • 客户付款周期变长

 • 英国税务海关总署（HMRC）要求缴纳滞纳金

 • 不得已要延迟开具供应商发票

 

 

10. 设定现实的目标

 

 

“明日最好的准备就是做好今日的工作。”William Osler。

 

 

有时您需要后退一步，审视时局，扪心自问：

 

 

 • 为何我总是陷于困境？

 • 为何现金流动表拿不出手？

 • 为何销量迟迟上不去？

 • 产品定价合适吗？

 • 贷方控制方式能否更为高效？