银行对账

1. 简介

银行对账是核对银行财务报表余额和现金帐户中的账面余额的过程。银行对账能够确认：
•已结算交易
•未完成交易
•系统遗失的交易
•实际现金余额
• 银行财务报表余额与账面余额差异
在新的人工银行对账功能中包含若干提升：
•能够输入财务报表最终余额

•能够很方便比对账面余额（GL）和银行财务报表，从中找到差异
•包含大量更新功能来明晰交易范畴

•在“标记”栏，提供更新列功能，此功能也存在于其他赛捷ERP X3功能项中(例如：打开项目维护)

•能够暂停和恢复对账流程

•在对账流程中，对已结算交易进行可视化处理
•能够创建GL会计分录账条目，来反映银行财务报表上出现的银行收费和调整的情况。
•能够对核对后的银行财务报表（历史的）进行编辑和可视化（受控的）
•能够“关闭”和“重启”银行对账
•控制与核对项目有关的财会活动
附加的控制被添加到会计功能，该功能可能与“核对过”的银行交易有关。这些功能必须要么阻止要么警告用户，操作可能会影响到已核对交易。此类控制的例子如下：
•对“在银行中”(当该交易在银行对账单上)付款取消进行记录
•GL分类账（与已核对过的付款或调整分类账目有关）的逆转
2. 功能清单
2.1 银行对账

标题中的附加数据字段丰富了新的人工核对功能，这些数据与那些常见于银行对账中的数据相匹配。它们在核对的过程中引导用户。除了输入数值，该功能能够动态地计算交易总数和出入，并且“标记”为包含在对账单中的一列。用户可以输入银行对账的最终余额。他们可以在对账单中包含/排除交易，而这是计算出入的基础。

在存款和取款列出现的数额需要匹配银行财务报表中的货币数量。为处理这个问题，逻辑操作被添加进来，以便确定在接下来的情况中，哪个数额显示分类帐金额或现金金额。相对分类账中的现金来说，这取决于银行账户中的现金。下面描述了两个情况：

案例1—资金账户中的银行货币=资金账户中没有明确的分类账货币或银行货币

•在存取款列显示分类账现金数额

•修改分类帐金额栏，显示原始交易的交易数量并移动货币列到它旁边

案例2—资金账户中的银行货币<>分类账

货币

•在存取款列继续显示银行对账单数额

•分类账金额列不变

•过滤掉只有分类帐货币的任何交易记录。这是因为没有办法确定银行交易金额，并且很有可能这是不正确的条目或记录货币价值的变化交易。

按钮/菜单

下面的内容概述了加入该功能中的按钮和菜单：

搜索

搜索的完成是基于输入的银行对账单数量的状态。

•未打开列加载。没有报表数据输入或创建。

•打开被标记行先显示，然后是未核对行。添加了分类选项（如下所示），使得被标记行在未核对行之后显示。

•关闭只有被标记行被显示，因为其他没有进行过核对。显示为只读，其他行无法显示。

•核对清单能够通过重启菜单选项而重新打开，此时未核对行也会被显示出来。

•当产生了新的银行对账单，根据银行账户和对账单日期的输入，搜索功能自动完成。

新建

新建按钮是用来为了新的银行对账单的条目而清空表格。当点击该按钮，用户必须输入一份银行对账单。如果在最后对账单日期前，对银行而言仍有未完成的交易，那么它们会被自动加载到选项卡的网格中。

创建

在银行账目核对的任何时候，创建按钮都可以用于来关联“被标记”行与银行对账单。此外，银行账目核对号码被分配完毕，这个号码是用来在稍后编辑银行对账单内容。只有没有输入对账单数目和至少一行已经被标记，已经输入对账单描述或在新的对账单中输入最终对账单余额，创建按钮才有效。

保存

编辑可能包括改变内容或添加新行。当核对数额被输入并且有所改变时，保存才是有效的。直到被“关闭”前，银行对账单都是可以被编辑的，此时保存按钮也是无效的。

标记

标记按钮是用来访问标准的，标准可以用来确定在范围内的若干项目或快速找到出现在银行对账单的一个项目。

调整

这个按钮会触发一个对话框窗口进入强制调整原因界面。按下对话框中的OK，进入到赛捷ERP X3的“会计分录”功能。通过赛捷ERP X3安全和安装标准来访问和控制该功能。

从会计分录中返回后，屏幕刷新显示刚刚为账目核对创建的清单条目。如果用户输入的会计分录日期超出了清单结束日期，那么会生成一个消息，该条目不显示或被添加到清单中。

关闭

一旦核对完成，这个按钮就会关闭银行账目核对。一旦关闭，内容将被加密且不能用于编辑。该状态也能阻止其他可能影响对账单中出现的交易的会计交易规范,。

重启
一个菜单选项可以更改从“已关闭”到“开放”的状态。改变这种状态允许改变对账单的内容。这些变化可能是通过人工银行账目核对功能或是其他的一些功能如“财会取消”或“分类账逆转”来实现。

范围标记

当人工核对一笔庞大的账目时，用户必须能够选择行数范围，并且“标记下”哪些是需要进行核对的。

页码标记

页码标记中有首页/上一页/下一页/末页

报告

银行对账单报告能够通过打印按钮获得。如果一份账目数目被输入到屏幕中，默认其为该文件范围的开始和结束值。

2.2 核对控制

2.2.1 付款条目

“会计取消”选项中的逻辑操作被修改，用以检查付款来确定它是否在银行对账单中被标记。如果被标记，操作会引发用户通知。

•如果核对是通过新的银行账目核对功能完成的，而且核对“关闭”了，那么操作就无法进行。然而，如果交易与一个“打开”的银行账目核对相连，操作则可以进行。

•如果交易通过遗留的功能（标记）输入的，则操作无法进行。

2.2.2 分类账条目

用户必须能够在银行对帐单上输入杂乱无章的交易，并且将它们导向特定的GL帐号。因为调整这将变成可能，而这导向GL分类账条目：为银行费用/调整而创建的会计分录可以通过银行对账单屏幕底部的“调整”按钮进行初始化。

当进入会计分录以创建“调整”，会计分录描述默认为调整原因并被锁定。
2.3 银行对账表报告

这份报告显示银行对账单的内容/结果。它可以被用来审查核对的结果，或是打印一个历史报告用于审计。

3. 效益

通过提供灵活和随时可用的流程，简化解决方案，使其易于使用。
通过银行对账和调整的自动化提高财务流程的效率